入金消込の自動化方法|無料エクセルテンプレ管理表+個人おすすめフリーソフト5選&クラウド比較14選

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入金消込を自動化する4つの方法|エクセル×マクロ/フリーソフト/AI消込システム

入金消込とは商品の仕入れ購入(買掛金)・請求書発行(売掛金)した金額と入金明細を照合し、請求額通りの回収ができているかを確認し勘定科目の債務・債権残高データを消していく作業を指します。

一定規模までは問題ないかもしれませんが顧客・取引数も増え請求枚数が多くなると業務負荷も大きくなるため、確認作業や入力業務も増加し、人的ミス・決算締め遅延にもなります。

サービス特徴・ポイント強み・おすすめ業界
BtoB/企業間後払い&集金代行RP掛け払い

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※審査において適格債権と判断し与信通過した債権/この記事には一部PRが含まれています

入金消込の自動化方法は次の4つの手法があります。

  1. エクセルテンプレート・マクロ活用
  2. 入金消込フリーソフト・クラウド会計ソフト
  3. AIクラウド入金消込システム・請求管理ソフト
  4. 掛け払い決済・請求代行サービス

今回は消込に関する効率化方法やエクセル管理の課題とデメリット・システム導入が必要な理由とメリットを解説しながら、企業規模別におすすめの効率化ツールを紹介していきます。

システム/ソフト種別 おすすめ企業規模 主な機能・特徴 主要システム/ソフト/サービス 
エクセルテンプレート 個人事業主~小規模
※1~10名程度
        ―       ―
クラウド会計ソフト
消込フリーソフト 
小規模~中小
※1~10名程度
・入金管理/請求書と明細連動で自動消込 
・売掛&買掛金/支払い期日の振込管理 
・会計帳簿の自動作成/証憑データ 
MFクラウド会計/freee会計/弥生会計 
請求管理ロボ/楽楽明細
Aladdin Office/商奉行クラウド
入金消込システム
請求管理ソフト 
中小~大手企業
※20~500名以上
・AIや機械学習による入金消込の自動化 
・会計ソフト/基幹システムとのデータ連携 
・回収予定&債権管理/督促通知メール 
請求管理ロボ/V-ONEクラウド/Payme 
MFクラウド債権請求/債権奉行クラウド 
LINK API Private/STREAM AI ARM 
掛け払い決済
請求代行サービス
中小~大規模向け
※20~500名以上
・与信管理/請求作成&発行/代金回収
・入金管理・請求データ照合/消込
・未払い企業への督促/未払いリスク保証 
GMO掛け払い/RP掛け払い
請求まるなげロボ
ROBOT PAYMENT/NP掛け払い
マネーフォワード ケッサイ
掛払い.com/Bizクレカ

入金消込とは|入出金情報・売掛/買掛金照合/仕訳/未入金管理/消込業務の流れを図解

そもそも入金消込とは入出金情報を照らし合わせることで、売掛・買掛金を照合し残高を消していく作業のことです。

消込を行うことで未入金企業がいないか・支払い金額と請求金額にズレがないかを確認し、正しく代金回収が行われているかチェックする業務です。

  • 販売/請求・金融機関からの入金データ連携
  • 請求作成から代金回収/消込/督促/債権管理の自動化
  • 売上管理・会計ソフト/基幹システムとAPIデータ連携

企業間取引の消込フローとしては請求書発行から代金回収・集金を行い、入金確認後に管理リストの中から消込を行います。もし支払いがない場合などは催促・督促といった未入金管理の対応が必要になります。

システムを利用で請求書作成から債権管理までのフローを自動化できます。また金融機関からの銀行振込や口座振替など明細データの自動取込みで会計ソフト・基幹システムとAPI連携で入力作業も効率化につながります。

個人/小規模法人 – エクセル×マクロ&無料テンプレート/入金管理表による消込

個人や小規模法人などシステム面にコストをかけられ無い場合の暫定対応としては、エクセルのマクロ関数を活用して消込を行う方法です。

  • エクセルテンプレートサイトでの入金管理表の無料ダウンロード
  • エクセル×マクロの活用
  • エクセル×関数(SUM/SUMIF/VLOOKUP)の活用

エクセルを活用した消込作業の効率化方法には3つあります。1つ目は無料でダウンロードできる入金管理表の活用です。エクセルでいきなり管理しようとしても難しいため、まずは既存のテンプレートで管理方法などを考えましょう。

2つ目はマクロの活用です。消込を行う際にフィルタをかけ、色付けを行う際にマクロの活用で自動化が可能です。

3つ目は最も属人化しやすく複雑な管理方法となりますが、SUMやSUMIF・VLOOKUPなどの関数を活用することです。高度なに組まれた数式は複雑な消込処理にも対応が可能で自動消込処理も実現できます。

出典:エクセルスピードアップ – 請求・入金管理(売掛金管理)をエクセルで行うコツ

個人事業主~中小企業 – 無料から使える会計ソフト&請求管理/入金消込フリーソフト

小規模法人〜中小企業におすすめなのはクラウド会計ソフト・請求書作成/発行・入金消込フリーソフトの利用で、クラウド会計ソフトなどは会計帳簿・決算書作成も自動化ができます。

また請求書作成・発行ソフトでは請求作成から入金管理や消込処理も可能で、会計ソフトとの連携ができるため請求管理から売上まで一元管理ができます。

フリーソフトの場合はPCへインストール型のため、クラウド利用はできなツールが多くシステムの連携先も少ない場合がありますが基本的な消込処理は可能です。

中小~大手企業 – AI/機械学習で自動化/API連携可能な入金消込システム/請求管理ソフト

中小~大規模企業では取引顧客の増加に応じて請求件数も膨大になるためシステム導入がおすすめです。上述でふれたように近年ではAIによる消込自動化・API連携が可能で大幅に消込の効率化が期待できます。

振込人名義と企業の照合・消込作業などをAI・機械学習で自動化し作業にかかる時間を大きく削減でき、活用するほど最適化につながるため手入力の作業も削減できます。

またルールベースのAI消込の場合は事前に設定した条件で処理を行うことも可能なため、複雑な支払い方式・前受金の取崩し・繰越金もシステム管理が可能です。

請求管理ロボではRPAツールと連携することで、これまでカバーできなかった複雑な料金体系の従量課金計算・継続課金処理・会計ソフト入力も自動化ができます。

クラウド入金管理/消込ソフト請求管理システムに関する詳細はそれぞれの記事で解説しています。

中小~大規模 – 与信/請求発行/代金回収/督促業務の外注・掛け払い決済代行サービス

掛け払い決済・請求代行サービスは売り手企業と買い手企業の間に代行会社が入り、取引開始に必要な与信チェック・請求や入金消込・督促業務を請け負います。

システム導入だけでなく、与信審査/請求作成・発行/代金回収/未回収督促などをアウトソースしたい大規模企業におすすめです。

取引の事前審査から督促までを代行し与信通過した企業の場合は基本的に未払い保障は100%の企業が多く、経理業務自体を外注しコア業務に集中することができます。

掛け払い決済請求代行サービスについては個別の記事で詳細を解説しています。

入金管理/消込を効率化|無料エクセルテンプレート&売掛金管理表の注意点/課題/デメリット

次はエクセルでの入金管理・消込を行う際の注意点や課題についてみていきます。

入金管理/消込のエクセル効率化ポイント – 明細を1シート作成/月別管理はソート機能

エクセルで管理している場合は月毎でシートを変えて管理している方も多いかもしれません。しかし、もし未払いが発生した場合常に状況がリアルタイムで把握できないという課題があります。

そのためエクセル管理を行う際は明細を1シートで作成し、月別にソート機能で管理するのが良いでしょう。

難易度/専門性が高く技術と経験が必要で作業者が限定的・属人化しやすい

エクセルでの入金消込作業は高度な関数を用いるため難易度が高く、専門性も高くなりがちです。そのため作業者に技術と経験が求められるため属人的になる傾向があります。

そうなると管理していた経理担当者が退社・異動をしてしまうと消込ミスによるトラブルや未入金企業を放置される状態となる可能性があります。

エクセルへ手入力かつ目視確認の手間・記入ミスなどヒューマンエラーのリスクがある

またエクセル管理は手入力となるため目視確認が多く、記入ミスや確認漏れなどヒューマンエラーが発生するリスクもあります。

このようにエクセルでの入金消込は組織的な観点でも経営課題・リスクを常にかかえているといえます。

脱” エクセル売掛/仕訳管理”入金消込システム&ソフト導入で効率化が必要な5つの理由・メリット

上述した課題を解決におすすめなのが入金消込システム・管理ソフトの活用です。ここでは入金消込システムを導入のメリットをご紹介します。

(1)会計ソフトへ消込情報登録 – エクセルでは完結せず二重入力の作業と手間が発生

エクセルで入金消込を行ってもそれで経理業務は完了ではありません。エクセルで整理したデータを再度会計ソフトに登録・転記し売上管理を行う必要があります。

二重入力の作業・回数が増えるほど人的ミスは発生しやすくなり、さらに経理担当者の入出金データ照合・チェックを行う手間が重なっていくことになります。

月次決算や締め作業のスピードを求められる経理部門にとっては、業務負荷・ストレスも大きく健全な状態とは言い切れないでしょう。

(2)100社の壁 – 80%以上の経営者が重視するBtoB/企業間取引の”経理業務の効率化”

また掛け払いサービス「NP掛け払い」を提供するネットプロテクションズ社の調査で決済業務の効率化の重要性を聞いたところ、80%近くが重要と考えていると答えています。

具体的に効率化を意識し始めたタイミングについては「10社以上が52%、50社以上が25%、100社以上が13.6%」と100社を超える時期には90%以上の企業が効率化の意識が重要と考えています。

企業経営では50社・100社の壁といったことが言われますが、人事・組織課題だけでなく経理業務においても100社の壁が存在しているといえます。

(3)クラウドでリアルタイム入金確認/金融機関からのデータを自動取得/AIで自動化

多くの入金消込システムはクラウド提供のため、ネット環境があれば常にリアルタイムでデータ確認できます。

クラウド上で入金データが常に確認でき場所を問わず誰でも入力できるため作業工数の削減につながり、コロナ禍のテレワーク・リモート環境でも経理業務を進められます。

また中小~大規模企業になると取引顧客/請求件数も膨大になりますが、金融機関・クレジットカード明細データも自動取得ができ、取引データの勘定科目も自動提案で効率化につながります。

加えて近年ではAI・機械学習による消込の自動化もトレンドで、振込人名義と企業名の照合・消費税や振込手数料など差額のマッチングで活用するほど工数削減になります。

またルールベースのAI消込の場合は事前に設定した条件で処理を行うことも可能なため、複雑な支払い方式・前受金の取崩し・繰越金もシステム管理が可能です。

請求管理ロボではRPAツールと連携することで、これまでカバーできなかった複雑な料金体系の従量課金計算・継続課金処理・会計ソフト入力も自動化ができます。

請求管理システムに関する詳細についてはこちらの記事で解説しています。

(4)システム導入で属人化&入力ミス防止・売掛金管理で経営の安定/可視化が可能

システム導入はヒューマンエラー・属人化の防止も期待できます。ご紹介してきたように消込業務は経理担当が一人で行っていると属人化し、目視や手作業で人的ミスが起こることもあります。

システムによる自動化でこのような属人化・ヒューマンエラー防止につながるでしょう。

またツール上でリアルタイムにキャッシュフローや各種帳簿レポートもグラフ化できるため、常に経営状態を把握できます。

(5)会計ソフト/基幹システム連携で月次決算が早く締まる・未回収債権の早期発見

加えて会計ソフト・基幹システムとの連携が一般的なため各種ソフトと連携することで入力作業は不要となり、売上管理・月次決算まで自動化できるため締め作業のスピードアップも期待できます。

エクセルでは可視化しづらい状況もシステム導入で、リアルタイムに経営データを確認し未払い企業の可視化で売掛金未回収債権の早期発見ができキャッシュフローの安定につながります。

個人事業主/小規模法人の効率化おすすめ無料ダウンロードエクセルテンプレート&管理表+消込フリーソフト5選

bizocean – 無料ダウンロードのエクセル未入金管理/売掛帳/売掛管理表

bizocean(ビズオーシャン)はビジネス向けの無料テンプレートダウンロードサイトです。売掛金管理表テンプレートでは未払金や売掛表や月別・取引先別などでも管理可能です。

エクセルテンプレートを無料ダウンロード:https://www.bizocean.jp/doc/detail/518148/

文書テンプレートの無料ダウンロード – 入金管理表・支払い予定表テンプレート

受注日・入金先・科目(摘要)・入金方法・金額・入金日・備考の項目で管理可能なテンプレートです。オートフィルタを用いることで月・顧客・未収入金などで簡単に抽出できます。

エクセルテンプレートを無料ダウンロード:https://template.k-solution.info/2006/01/01_エクセル_1_48.html  

BruteForce入金消込 – 小規模向け検索機能付/未入金管理・入金消込システム

  • 売上伝票で検索可能
  • 弥生販売の得意先元帳を取り込み可能
  • 個別請求書を大量に発行し、どの入金かわからない方向け

BruteForce入金消込は弥生販売の得意先元帳を取り込み可能な入金消込システムです。個別請求書を大量に発行し、どの入金かわからない方向けにおすすめです。

無料ダウンロードはこちら:https://www.vector.co.jp/soft/winnt/business/se284059.html

みんなの見積書

  • 請求書・見積書作成から振込情報を管理
  • 売上管理機能・入金管理機能も搭載
  • 自社情報、顧客情報、業者情報、商品マスターを管理

みんなの見積書は、見積書・発注書・売上伝票などを作成できるフリーソフトです。また、自社情報、顧客情報、業者情報、商品マスターを管理することができます。それ以外にも売上管理機能や入金管理機も搭載しています。

無料ダウンロードはこちら :https://freesoft-100.com/review/minnano-mitsumorisho.html

MSD販売管理 – 月締め請求書作成/出納帳入金記帳/売掛金消込/売上集計/未入金管理

  • カスタマイズして利用可能
  • 現預金出納帳との重複を避けられる
  • エクセルだけあれば利用可能

MSD販売管理は、自社の利用方法に合わせてカスタマイズして利用できる販売管理システムです。エクセルだけあれば利用可能であり、ダウンロードも必要がありません。また、MSDが販売しているMSD現預金出納帳を利用することで重複した記帳も避けられます。

無料ダウンロードはこちら :https://www.vector.co.jp/soft/win95/business/se479139.html

小規模~中小企業の効率化おすすめ無料入金消込/会計ソフト&請求管理システム初期/月額比較6選

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上記は作成枚数/月
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売掛金/入金管理/消込/各種会計帳簿作成
銀行/クレジット明細連携/定期/合算請求
1か月無料
※月額払いはそれぞれ1,180円/2,380円/プレミアムは年間プランのみ

freee請求書 – 取引先入力で簡単スマホ請求書作成/郵送代行も1クリックで発送

  • ワンクリックで利用できるため簡単作成
  • freee会計連携で入金確認など自動化
  • 請求書作成だけでなく確定申告まで対応
  • スマホでいつでも、どこでも請求書作成

freee請求書はテンプレートからワンクリックで請求書作成ができ、会計ソフト連携で売上管理・自動帳簿付けが可能な無料の請求管理ソフトです。

経費申請も領収書を写真でスマホからアップロードでカンタン申請、確定申告も質問に答えていくだけでカンタンに作成ができます。

また請求書作成だけでなく、郵送代行サービスも利用できるためメールによるPDFではなく原本が欲しいという顧客にも対応できます。

初期費用月額費用会計システム・ソフト連携無料トライアル
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ぽちPAY – 簡単シンプルなメールリンク型BtoBクレジットカード決済代行サービス

  • WEB申込みだけで導入可能
  • 24時間365日サポート
  • 売上金早期入金も対応

ぽちPAYは、WEB申込みから簡単に導入ができるオンライン決済システムです。メールを送るだけで決済が完了します。余計なシステム開発もいらず、24時間365日サポートがあるため安心して使えます。

初期費用月額費用決済・送信手数料
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詳細はこちら:https://www.pochipay.jp/ 

Portia Pay(ポーシャペイ)法人・個人事業主向けB2B後払い決済サービス

  • 最短即時利用OK
  • 限度額は最大1,000万円
  • 人とAIによる審査システム

Porita Payは日本企業で利用できる安心・簡単なB2B後はらい決済サービスです。専用アプリを利用すれば即時に利用することもできます。また、限度額は最大1,000万円まで対応可能です。また、取引状況をリアルタイムで確認可能です。

初期費用月額費用決済手数料請求発行料金
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中小~大手企業おすすめAI&機械学習で自動化・クラウド入金消込システム&債権管理ソフト初期/月額比較8選

請求管理ロボ – 与信/集金/消込/督促&請求代行/未入金100%保証/前受金もAPIで自動化

  • 脱エクセル・与信審査/請求作成/消込/督促業務を一括管理で決済業務80%削減
  • “まるなげロボ”で法人決済&請求業務も全て代行/最安水準手数料1%/郵送費0円
  • SFA/CRM/会計ソフトもAPI連携で手間の多い入金消込/契約管理も効率化
  • 豊富なテンプレート/カスタマイズで自動作成・請求電子化も可能
  • サブスク/継続課金に強く明細単位のスケジュール/繰越金/前受金も自動処理

請求管理ロボは毎月発生する与信審査/請求作成/集金/消込/督促などの決済業務を80%削減が可能なクラウドサービスで、ダッシュボードで開封状況/入金履歴も一括管理できます。

独自の決済管理システムでエクセルや紙の脱却で請求業務の自動化・会計ソフト/SFA連動で債権管理も効率化与信~回収/督促まで請求業務のまるなげ代行も提供しています。

請求代行「まるなげロボ」は最安水準の手数料1%/請求郵送費0円/債権回収100%保証で、月に発生する事務処理は70時間以上といわれますが、0時間でコア業務に集中できます。

また効率化の機能も豊富で多彩な請求書テンプレート/カスタマイズ・SFA/会計ソフト連携による自動消込で様々な入金も一元管理が可能です。

決済手法もクレジット以外の口座振替・銀行振込・コンビニ決済など多様な支払い方法に対応しています。

CRM/SFAともAPI連携で請求~契約管理まで効率化でき小売・BtoB企業におすすめです。

また運営会社のROBOT PAYMENTは継続課金/サブスク決済に強みがあり、手間の多い繰越金も自動発行・前受金(プリペイド型)も自動取り崩し処理も可能で定期請求に必要な機能が豊富に備わっています。

請求管理の課題はシステム・請求フローなど企業によって様々ですが、個別ヒアリングで無料相談も受付中のためまずは課題感から伝えてみましょう。

初期費用月額費用請求郵送料金債権保証機能/オプション
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150円/枚~1.0%~IP制限/請求期限通知/催促メール
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請求まるなげ代行/郵送代行 ※0円

ペイトナー 請求書 – めんどうな請求書の回収・電子化・振込をぜんぶ自動化!

  • 社長が自ら行っている、めんどうな請求書の回収や振り込みを自動化します。
  • 請求書が何枚あっても1クリックで支払日に自動振り込み
  • 専用メールアドレスに送るだけで請求書を自動回収
  • かかる費用は振込手数料の¥300/件のみ

ペイトナー請求書は、社長が自ら行っているめんどうな請求書の回収や振り込みを自動化します。請求書をワンストップで受け取り、データ化できるので、請求書が何枚あっても1クリックで全て自動振り込みできます。

支払い予約は月末でなくてもいつでも予約できるので、夜間など手が空いているタイミングに実施でき、毎月末に社長自らが振り込みを行うストレスから解放されます。

バラバラに届いて管理が大変な請求書も、専用メールアドレスに送付するだけで回収から電子化まで自動で完了。電子帳簿保存法にも対応しております。
取引先の請求担当者から直接そのメールアドレスに送って貰えば、社長ご自身の手間はゼロに。もちろん直接アップロードも可能です。自動振込をご利用いただいた枚数分のみの費用なので、ご負担なくご利用いただけます。

「ペイトナー請求書」の概要と劇的に生産性の上がる使い方を弊社エキスパートがご提案差し上げます。月額¥0、かかる費用は振込手数料の300円/件のみ。銀行での振り込みをされている方にとってはすぐにお得にご利用いただけます。
ここまでお読みいただき、少しでも内容が気になった方は、下記から資料請求をしてみてください。

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KIMERA(キメラ)- 月額請求書を簡単作成・サブスクリプション請求管理ソフト

  • ワンクリックで請求書郵送
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KIMERAは、月額請求書作成や送信をカンタにする請求書管理ソフトです。請求書の印刷や封入も不要で一括で郵送できたり、銀行口座豚鶏することで自動消込も可能です。

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楽楽明細

  • 導入実績2500社以上
  • わかりやすく直感的に利用可能
  • 電子帳簿保存法に対応

楽々明細は2500社以上で利用されている明細システムです。利用中のシステムと連携可能で基幹システムや販売管理システムと連携し、帳簿データを出力したりWEBデータやメール添付することが可能です。

楽楽精算・販売などさまざまなサービスを展開しており、低価格で安心なサポート体制があります。

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  • 9種類の書類を作成可能
  • 銀行口座情報をアプリで一元管理
  • はんこいらず、ペーパーレス促進。

MakeLeapsは9種類の書類を作成可能な請求書管理システムです。クラウドシステムのため、数字も書類も全部署で一元管理できます。

また銀行口座情報をアプリで簡単にチェックできるため作業も効率化します。

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V-ONEクラウド – エクセル脱却の入金消込・債権管理システム

  • 導入実績500社以上
  • 企業規模やECサイト用などにカスタマイズされたサービスを用意
  • 機械学習を用いることで高い照合率を実現

V-ONEクラウドは、導入実績500社以上、継続契約率99%の入金消込・債権処理サービスです。企業規模やECサイト向けなどカスタマイズされたサービスも用意されています。

また入金消込も機械学習を用いているため、高い照合率を実現しています。

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詳細はこちら:https://www.r-ac.co.jp/

Progress Corticon – ルールベースのAI(人工知能)で消込を自動化

  • 500社以上の様々なDXに導入
  • 経理だけでなくマーケテイング・製造サプライチェーンなどの業務を改善
  • AIで自動化しアジリティを入手

Progress Corticonは500社以上のマーケティング・製造・サプライチェーンなどの業務をAIで自動化することでDXを自動化しています。KDDIやグリーなどの大手の企業も含めて多くの企業で導入されています。

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詳細はこちら:https://www.ashisuto.co.jp/product/category/brms/progress_corticon/

MFクラウド債権請求

  • SalesforceなどのCRMと連携
  • 会計ソフトと自動連携
  • インボイス精度・電子帳簿保存法にも対応

MFクラウド債権請求は、請求書の電子化から債権管理・会計連携までワンストップで実現するクラウド型債権管理システムです。SalesforceなどのCRMから連携することで簡単に請求書作成も可能です。

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詳細はこちら:https://biz.moneyforward.com/receivable/

債権管奉行クラウド

  • Excelの手作業と比べて70%作業時間削減
  • 金融機関や基幹システムと自動連携
  • 注文してから3営業日で導入可能

債権奉行クラウドは、あらゆる基幹システムとつながり入金消込を効率化につながるシステムです。様々な金融機関ともつながることで入金消込も自動化できます。注文してから最短3営業日で導入可能です。

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Payma(Smart Billing) – 入金消込特化のAIクラウドツール

  • AIによる入金消込業務の効率化
  • 入金消込フローに合わせたUI/UX
  • 大量・複雑なデータに対応可能

Paymaは、入金消込に特化したクラウドサービスです。AIを活用することで使えば使うほど入金消込業務の効率化につながります。また入金消込フローにあわせたUI/UXのため、簡単操作でストレスフリーです。

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Ally(アライ)

  • 契約に基づく請求書の自動作成
  • 大手銀行との連携により入金自動消込機能
  • 見積書の自動入力で一元管理

Allyは契約に基づいた請求書発行のタイミング管理と実現主義の原則の両方を満たした販売管理システムです。大手銀行との連携による入金自動消し込み機能や契約に基づく請求書の自動作成が可能です。その他会計システムとの連携することで経理業務全体の効率化につながります。

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