請求書の発行・受領を自動化する方法とおすすめのサービス、請求処理の課題を解説

本記事では、請求書処理の流れや発生しやすい課題を整理したうえで、自動化の方法・メリット・代表的なサービス・選び方を分かりやすく解説します。

請求書処理の業務フロー

請求書処理は、発行や受領にとどまらず、最終的な入金確認や支払い処理まで含めて管理することが重要です。以下に発行側と受領側の流れを整理します。

請求書発行の流れ

請求書の発行は、取引内容を正確に反映させ、期日までに相手先へ届けることが最も大切なポイントです。営業担当が契約内容を確認し、経理担当が作成・送付・保存までを担います。その後は入金確認や未入金時の督促も含め、企業の資金繰りを左右する重要な業務となります。ミスや遅れは取引先との信頼関係に直結するため、効率化と標準化が欠かせません。

ステップ	担当者	内容
1	営業担当	取引内容や契約条件を確認
2	経理担当	請求書を作成
3	経理担当	請求書を送付（郵送・メール・電子請求書）
4	経理担当	発行済みの記録を保存
5	経理担当	入金確認を行う
6	経理担当	未入金の場合は督促を実施
7	経理担当	入金記録を保存・会計処理に反映

請求書受領の流れ

請求書の受領は、社外から届く書類のため、形式の違いや受領方法の多様さが課題になりやすい工程です。郵送やメール添付、システム経由など複数のルートが混在すると、受け取り漏れや確認の遅れにつながります。その後は内容確認、データ化、承認、支払い、記録保存と進みますが、どこか一つでも滞ると支払遅延や取引先とのトラブルに直結します。そのため、受領から支払までのプロセスを明確にし、効率的に運用することが重要です。

ステップ	担当者	内容
0	取引先	請求書を送付
1	総務/経理	請求書を受け取る（郵送・PDF・システムなど）
2	経理担当	内容を確認（取引条件や金額）
3	経理担当	請求書をデータ化（入力やOCR処理）
4	経理担当	承認フローに回す
5	管理者	承認・決裁
6	経理担当	支払処理（振込・送金）
7	経理担当	支払記録を保存・会計処理に反映

請求書処理で発生しやすい課題

請求書処理は多くの企業で日常的に行われていますが、手作業が多いほどミスや遅延が発生しやすく、経理担当者の負担を増やす要因になります。発行・受領・入力・承認・保存のそれぞれに課題が潜んでいます。

請求書発行の課題｜手作業による入力ミスや請求漏れ

請求書発行は正確性が求められる業務ですが、人が手作業で行うと記載漏れや金額の誤りが起こりやすいのが現実です。さらに複数の請求先がある場合には、送付忘れや重複発行といったミスも発生します。こうしたトラブルは取引先の信頼を損ねるリスクがあります。

請求書受領の課題｜形式やフォーマットのばらつき・確認遅延

受領側では、請求書が郵送・メール・PDF・システム経由など受領方法が統一されていないことに加え、フォーマット（書式）が取引先ごとに異なる点が大きな課題です。レイアウトや記載項目がバラバラだと確認作業に時間がかかり、システムへの入力効率も落ちます。その結果、支払い処理の遅れや記録ミスにつながる可能性があります。特に月末や繁忙期には、こうした確認作業の滞留が経理部門を圧迫します。

データ入力の課題｜二重入力や工数の増加

請求書の内容をシステムに入力する作業は、手作業だと二重入力や転記ミスが頻発します。PDFや紙の請求書を一度Excelに入力し、それをさらに会計システムに登録するなど、非効率な工程が発生するケースもあります。このような手間は担当者の残業増加やコスト負担の増大につながります。

承認・保管の課題｜承認待ちの停滞や法的対応

請求書は承認を経て保管されますが、承認者が不在だと処理が滞り、支払遅延を招くことがあります。さらに保管については、電子帳簿保存法やインボイス制度といった法的要件に対応した保存体制が求められます。適切に対応できていない場合、監査や税務調査で指摘を受けるリスクがあります。

請求書処理を自動化・効率化する方法

請求書処理の自動化は、単にシステムを導入するだけでなく、社内フローを整理し、紙や手作業を極力減らす工夫を組み合わせることで効果を最大化できます。ここでは代表的な方法を具体例とともに紹介します。

1. 業務フローの見直しと標準化

最初のステップは、現状の請求処理を洗い出すことです。営業部門と経理部門でフローが分断されているケースでは、「誰が・いつ・どのシステムに入力するのか」を明確にし、二重作業を排除する必要があります。たとえば、営業が受注データをExcelで管理し、経理がそれを再入力している場合、販売管理システムと会計システムを連携させれば二重入力をなくせます。

2. 請求書のペーパーレス化

紙の請求書は印刷・封入・郵送に手間とコストがかかります。電子請求書を導入すれば、郵送コスト削減に加え、送付から受領までのリードタイムを数日単位で短縮できます。さらに、クラウド上で発行履歴を共有できるため、経理と営業の双方で状況を即時に把握できます。インボイス制度にも対応できる電子請求書サービスを使えば、法対応と効率化を同時に実現可能です。

3. 入力や転記作業の自動化

紙やPDF請求書を手入力している場合、AI-OCR（光学文字認識）で入力作業を自動化できます。例えば、受領したPDF請求書をシステムにアップロードすると、自動で仕訳形式に変換され、会計ソフトへ連携できます。これにより、担当者は内容の確認に集中でき、単純作業から解放されます。

4. 承認フローの簡略化・自動化

承認作業が紙ベースだと、上長が出張やリモート勤務中に承認が滞るケースが多発します。ワークフローシステムを導入すれば、承認依頼が自動で担当者に通知され、スマホやクラウド上で承認可能になります。承認状況はリアルタイムで可視化されるため、支払処理がスムーズに進み、支払遅延リスクを防げます。

5. 請求書管理システムやEDIの活用

取引先が多い企業では、請求書のやり取りが煩雑になりがちです。EDI（電子データ交換）やクラウド請求書管理システムを導入すると、発行・受領・仕訳が同じフォーマットで処理され、業務全体を一元管理できます。特に複数拠点を持つ企業では、全国どこからでもアクセス可能になり、リモートワークとの相性も高いです。

6. 外部サービスによるアウトソーシング

人員が限られる中小企業や繁忙期の業務負荷が大きい企業では、アウトソーシングが有効です。請求書受領やデータ入力を専門業者に任せることで、社内の人材は分析や資金繰り管理など付加価値の高い業務にシフトできます。さらに、代行サービスは法令対応に精通しているため、電子帳簿保存法やインボイス制度への準拠も安心です。

請求書自動化サービスの種類

請求書自動化サービスには、「発行」「受領」「代行（アウトソーシング）」の3つのタイプがあります。自社の課題に合わせて、どの領域を効率化したいのかを明確にすることが重要です。

1. 請求書発行を効率化するサービス

発行業務を効率化するサービスは、取引データから自動で請求書を作成し、メールや電子データで送付できる仕組みを備えています。印刷・封入・郵送といった作業が不要になり、発行件数が多い企業ほど効果を発揮します。さらに、送付履歴やステータスを可視化できるため、「送付したかどうか」を担当者が確認する手間も削減できます。

代表的なサービス：

• 楽楽明細（株式会社ラクス）
• 請求QUICK（株式会社LayerX）
• ジョブカン見積/請求書（株式会社DONUTS）
• @Tovas（コクヨ株式会社）

2. 請求書受領を効率化するサービス

受領業務に強いサービスは、取引先から届く紙・PDF・メール添付など異なるフォーマットの請求書を自動でデータ化します。OCRやAIを活用して会計システムに取り込むことができるため、手入力の負担や入力ミスを大幅に減らせます。さらに、受領から承認フローへの回付まで自動化できる製品もあり、特に受領件数が多い企業に適しています。

代表的なサービス：

• TOKIUMインボイス（株式会社TOKIUM）
• Bill One（Sansan株式会社）
• バクラク請求書（株式会社LayerX）
• Concur Invoice（コンカー株式会社）
• マネーフォワード クラウドインボイス（株式会社マネーフォワード）
• スマートOCR請求書（株式会社インフォディオ）

3. 請求処理を代行できるサービス

請求書の入力や確認を外部にアウトソースするタイプのサービスもあります。経理担当者がすべての請求書を処理するのではなく、専門業者が受領からデータ化、場合によっては支払データの作成まで代行します。これにより、社内リソースを大幅に削減でき、経理部門はチェックや分析業務に集中できます。人員が限られる中小企業や、繁忙期の負荷を抑えたい企業に有効です。

代表的なサービス：

• invox受取請求書（株式会社invox）
• RICOH受領請求書サービス（株式会社リコー）
• LinkPrint CLOUD（ティービー株式会社）
• BtoBプラットフォーム 請求書（株式会社インフォマート）

請求書自動化サービスの選び方

請求書自動化サービスは多種多様で、それぞれ特徴や強みが異なります。導入前に「自社が解決したい課題」と「必要な機能」を明確にすることが選定の第一歩です。以下の観点を押さえると失敗が少なくなります。

1. 自社に必要な機能を備えているか

サービスによって、発行に強いもの、受領に強いもの、代行まで行うものと特徴はさまざまです。たとえば「請求書の発行件数が多い会社」は発行特化型、「受領の形式がバラバラで手間が多い会社」は受領特化型が適しています。まずは自社の課題に直結する機能を持っているかどうかを確認しましょう。

2. 電子帳簿保存法への対応状況

2022年以降、電子帳簿保存法の改正により、電子データでの保存要件が厳格化しました。紙をスキャンして保存する場合も、適切な検索性やタイムスタンプ対応が求められます。選定時は、サービスが電子帳簿保存法に準拠しているか必ず確認することが必要です。

3. 他システムとの連携範囲

請求書処理は会計ソフトやERPシステムとの連携が欠かせません。連携機能がないと結局手入力が必要になり、効率化効果が半減します。自社で利用している会計ソフトや販売管理システムとスムーズにデータ連携できるかをチェックしましょう。

4. セキュリティやサポート体制

請求書には取引先の名称や金額など機密情報が含まれるため、セキュリティ対策がしっかりしているかは必須条件です。アクセス権限管理、通信暗号化、操作ログ管理などの機能があるか確認しましょう。また、導入初期は設定や運用に迷うこともあるため、サポート体制の充実度も選定基準になります。

5. コストや導入のしやすさ

サービスには月額制、従量課金制などさまざまな料金体系があります。請求書の件数や利用部門数によって最適なプランは変わるため、トータルコストを比較し、自社に合った料金体系かを見極める必要があります。また、操作性が複雑すぎると社内浸透に時間がかかるため、直感的に使えるUIかどうかも重要なポイントです。

おすすめの請求書の発行・管理を自動化できるサービス

請求書発行や管理に強いサービスは、請求書を効率的に作成し、送付から保存まで一貫して自動化できる点が特徴です。発行件数が多い企業や、複数の取引先を抱える企業に特に向いています。以下は代表的なサービスです。

サービス名	イメージ	初期費用	月額費用	無料トライアル	請求書作成	発送代行	入金確認	入金消込	未入金管理・督促	会計ソフト連携	法対応
請求管理ロボ		問合せ	20,000円～ ※請求件数で変動	問合せ	〇	〇	〇	〇	〇	kintone、Salesforce 弥生会計、PCA会計DX MFクラウド会計など	インボイス制度対応 電子帳簿保存法
Bill One債権管理		問合せ	問合せ	✕	〇	〇	〇	〇	〇	問合せ	インボイス制度対応 電子帳簿保存法
Square請求書		0円※無料	フリー：0円※無料 プラス：3,000円	フリー：完全無料 プラス：30日間	〇	✕	〇	✕	問合せ	MFクラウド会計	問合せ
請求まるなげロボ		問合せ	問合せ ※請求数で変動	問合せ	〇	〇	〇	〇	〇	キャムマックス Salesforce	インボイス制度対応 電子帳簿保存法
Misoca		0円	0円～	1年間無料	〇	〇	〇	✕	△ （督促なし）	弥生会計 MFクラウド会計 freee会計	インボイス対応 電子帳簿保存法
マネーフォワード クラウド請求書		0円	法人向け：2,980円 個人向け：900円～	法人向け：1か月無料 個人向け：取引先3件まで無料	〇	〇	〇	〇	〇	MFクラウド会計 freee会計	インボイス制度 電子帳簿保存法
楽楽明細		100,000円	25,000円～	あり	〇	〇	〇	〇	〇	問合せ	インボイス制度 電子帳簿保存法
INVOY		0円	0円～	あり	〇	△ 別途費用発生	✕	〇	✕	弥生会計 MFクラウド会計 freee会計	インボイス制度 電子帳簿保存法

おすすめの請求書の受領を自動化できるサービス

請求書受領に特化したサービスは、紙やPDFなど形式が異なる請求書を自動でデータ化し、会計システムに連携できる点が大きな特徴です。受領件数が多い企業や、取引先ごとにフォーマットがバラバラな企業に特に有効です。

サービス名

イメージ

タイプ

初期費用

月額費用

従量課金

対象企業規模

AI-OCR

会計システム連携

郵送受領代行

メール受領代行

Webダウンロード

自社が アップロード

取引先が アップロード

オペレーター確認

仕訳自動生成

仕訳データ出力

請求管理ロボ

取引先が入力

問合せ

資料で確認

問合せ

全規模

問合せ

勘定奉行、freee 弥生会計、MFクラウド会計

問合せ

問合せ

問合せ

〇

〇

問合せ

〇

CSVファイル

BillOne請求書受領

受領代行＋ 請求書電子化

問合せ

資料で確認

問合せ

全規模

〇

勘定奉行、SAP、freee 弥生会計、MFクラウド会計

〇

〇

〇

〇

〇

〇

〇

CSVファイル

TOKIUMインボイス

受領代行＋ 請求書電子化

問合せ

10,000円〜

問合せ

中小〜大企業

〇

勘定奉行、SAP、freee OBIC、弥生会計、MFクラウド会計

〇

〇

〇

ー

ー

〇

〇

CSVファイル FBデータ（全銀データ）出力

マネーフォワードクラウド債務支払

受領代行＋ 請求書電子化

0円

2,480円〜 ※年払い

支払依頼：300円（月11件以上）/件 オペレーター入力：20円/枚

小規模〜中小企業

〇

マネーフォワード会計他 API連携

ー

〇

〇

〇

〇

問合せ

〇

CSVファイル、API連携 FBデータ（全銀データ）出力

バクラク請求書受取

受領代行＋ 請求書電子化

問合せ

問合せ

問合せ

中小〜中堅企業

〇

勘定奉行、freee OBIC、弥生会計、MFクラウド会計

〇 ※オプション

〇

〇

〇

〇

問合せ

〇

CSVファイル、API連携 FBデータ（全銀データ）出力

invox受取請求書

受領代行＋ 請求書電子化

0円

980円〜

オペレータ確認なし：50円/件 オペレータ確認あり：100円/件（税抜）

小規模〜中小企業

〇

勘定奉行、SAP、freee OBIC、弥生会計、MFクラウド会計

〇 ※オプション

〇

〇

〇

ー

〇

〇

CSVファイル、API連携 FBデータ（全銀データ）出力

freee受取請求書

請求書電子化

問合せ

19,980円〜 ※年払い

※月額費用に600枚/年含む 追加枠600枚：18,000円/年 超過従量課金50円/枚

小規模〜中小企業

〇

freee会計 その他は問合せ

ー

〇

〇

〇

〇

問合せ

〇

問合せ

BtoBプラットフォーム請求書

取引先が入力

問合せ

問合せ

通数に応じたプラン

全規模

〇

OBIC、弥生会計、MFクラウド会計

〇 ※invoxと連携

ー

ー

〇

〇

問合せ

〇

問合せ

奉行Edge 受領請求書DXクラウド

請求書電子化

0円

13,000円〜 ※年払い

600枚/年：156,000円 1,200枚/年：312,000円 2,400枚/年：576,400円

中小〜中堅企業

〇

勘定奉行 その他は問合せ

ー

ー

ー

〇

ー

問合せ

〇

CSVファイル、API連携 FBデータ（全銀データ）出力

スマートOCR請求書

請求書電子化

問合せ

問合せ

問合せ

中小〜中堅企業

〇

会計・銀行システム連携

ー

ー

ー

〇

ー

問合せ

問合せ

CSVファイル

請求処理を全て自動化できる請求代行サービス

請求代行サービスは、請求書の発行や受領だけでなく、データ入力や管理業務を外部に委託できる点が特徴です。社内リソースをコア業務に集中させたい企業や、人手不足に悩む中小企業に特に有効です。

サービス名

イメージ

初期費用

月額費用

決済手数料

請求書発行費用

与信限度額

審査時間

未入金保証 （売掛金）

定期請求 サブスク

早期入金

末締め以外 個別請求書

支払い 期限延長

個人事業主

連携カート

RP掛け払い

0円~ ※無料

0円~ ※無料

~3.4%

0円~ ※無料

問い合わせ

問い合わせ

〇

〇

問合せ

〇

〇

問合せ

キャムマックス Salesforce

Paid（ペイド）

0円 ※無料

0円 ※無料

0.5~3.1%

125円

1,000万円

最短即時～3営業日程度

〇

〇

〇

〇

〇

〇

Bカート/makeshop  ECBB/ebisumart   EC-CUBE/One’s Closet/EverCart

オリコのB2B決済サービス（売掛金決済保証）

0円~

0円~14,800円

～2.50%

0円※無料

問い合わせ

問い合わせ

〇

〇

問合せ

問合せ

問合せ

〇

問合せ

請求まるなげロボ

お問合せ

お問合せ ※請求数で変動

1.0％~

0円

問い合わせ

問い合わせ

〇

〇

〇

〇

問合せ

〇

キャムマックス Salesforce

GMO掛け払い

0円※無料

0~1.4万円

0.5~3.4%

150~180円

1,000万円

~1週間

〇

〇

〇

〇

〇

〇

ebisumart

NP掛け払い

0円※無料

お問合せ

1.2~3.6％

190円

300万

企業与信：3営業日 取引与信：~2時間

〇

〇

〇

問合せ

〇

〇

Bcart/makeshop BtoB ebisumart/楽楽B2B

掛払い.com

0円※無料

お問合せ

1.2~3.6%

190円

上限なし

企業与信：当日 取引与信：即時~2時間

〇

〇

問合せ

問合せ

〇

〇

楽楽B2B

クロネコ掛け払い

0円※無料

お問合せ

2％~5％

0円

60万円

~1営業日

〇

問合せ

〇

問合せ

問合せ

〇

Bcart/ebisumart

請求書の発行・受領を自動化するメリット

請求書処理を自動化すると、単なる作業効率化にとどまらず、コスト削減・リスク回避・柔軟な働き方・法令対応といった幅広いメリットがあります。ここでは主要な効果を整理します。

1. 担当者の負担軽減とコスト削減

請求書の発行や受領を自動化すると、入力や郵送といった単純作業の時間を大幅に削減できます。その結果、経理担当者は数字の確認や分析など、本来注力すべき業務に時間を割けるようになります。紙や郵送にかかる印刷代・切手代のコスト削減効果も得られます。

2. 請求漏れやミスの防止

システムによる自動計算や一元管理を導入することで、請求漏れや二重計上などのヒューマンエラーを防止できます。入力や承認の履歴が残るため、トラブル発生時も迅速に原因を特定できます。

3. リモート対応や共有のしやすさ

クラウド型の請求書管理システムを利用すれば、出社せずとも承認や確認が可能です。紙の書類を社内で回す必要がなくなり、複数の担当者や拠点間で同時に状況を共有できます。

4. セキュリティ強化とリスク削減

紙の請求書は紛失や改ざんのリスクがありますが、クラウド管理ならアクセス権限やログ管理により安全性を高められます。また、電子帳簿保存法やインボイス制度に対応したシステムを導入すれば、法令遵守の観点でも安心です。

請求書を自動化して経理業務を効率化しよう

請求書処理は、発行から受領、入力、承認、入金確認や支払い、保存に至るまで幅広い工程があり、どの段階でも手作業が多いと経理担当者の負担が増大します。自動化サービスを活用すれば、時間やコストの削減だけでなく、法令遵守やセキュリティ強化、取引先との信頼関係維持にもつながります。

特に近年はインボイス制度や電子帳簿保存法への対応が必須となり、クラウド型サービスの導入は企業規模を問わず避けられない選択肢となりつつあります。発行業務に強いサービス、受領を効率化するサービス、さらには代行まで担うサービスなど、多様な選択肢が用意されています。

自社の課題に合わせて最適な仕組みを導入することで、経理部門は単純作業から解放され、より戦略的な業務にリソースを振り向けられるようになります。請求書自動化は経理業務の効率化だけでなく、企業全体の生産性向上に直結する投資と言えるでしょう。

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